קרנות הנאמנות הטובות ביותר

קרנות הנאמנות הטובות ביותר יכולות לגוון את תיק ההשקעות שלך תוך הבאת רווח כספי. קרן נאמנות איננה נטולת סיכון. התרומות מכל המשקיעים משולבות ומושקעות במניות, באג'ח ובחשבונות שוק הכסף. בגלל אופי ההשקעות הללו, אין כל ערבויות.

הערכה מדוקדקת של אפשרויות קרנות הנאמנות שלך יכולה לסייע בהפגת מתחים לפני הצעד. קרן הנאמנות הטובה ביותר ליחיד יכולה להשתנות בהתאם להשקעה הראשונית, רמת הסיכון שהצרכן מוכן לשאת, ומשך הזמן שהוא מוכן להשקיע, מה שאומר שרכיבה על עליות ונפילות בשוק . התייעץ עם יועץ פיננסי או איש מקצוע אחר לקבלת ייעוץ המותאם לצרכיך.

1. קרן PIMCO לטווח ארוך להחזר (PLRIX) - אג'ח לטווח ארוך

השקעה זו מחפשת תשואה כוללת מקסימאלית. היא השיבה 12.04 אחוזים במהלך 2011, 18.98 בשלוש השנים האחרונות ו -10.73 בחמש השנים האחרונות. הקרן משקיעה לפחות 65 אחוז מנכסיה. קרנות השקעה עיקריות מוקצות לאגרות חוב בעלות הכנסה קבועה, אך עשויות להשקיע עד 10 אחוזים באגרות חוב זבל.

2. קרן אג'ח תומפסון אינסטלציה (THOPX) - אג'ח לטווח קצר

קרן זו שיפרה את אסטרטגיית ההשקעה משנת 2009 ועד 2010 על ידי השקעה באג'ח קונצרניות. החזירה 2.43 אחוזים במהלך השנה האחרונה, 14.15 בשלוש השנים האחרונות ו -7.61 בחמש השנים האחרונות.

3. קרן T. Rowe Price New Horizons (PRNHX) - קרן צמיחה קטנה

זוהי קרן אמינה להשקעה בחברות אמריקאיות קטנות. הקרן נמצאת בתהליך עיגון על ידי השקעה בקבוצה נוספת של חברות יציבות שביצעו ביצועים ארוכי טווח. החזירה 20.37 אחוזים בשנה האחרונה, 24.82 בשלוש השנים האחרונות ו- 6.52 בחמש השנים האחרונות.

4. קרן הון והכנסה נאמנות (FAGIX) - אג'ח בעלות תשואה גבוהה

אג'ח תנודתי, ללא עומס, עם תשואה גבוהה. החזירה 1.69 אחוזים בשנה האחרונה, 22.35 אחוזים בשלוש השנים האחרונות ו -7.93 אחוזים בחמש השנים האחרונות.

5. משקיע צעיר מונטה (MYIFX) - קרן צמיחה גדולה

קרן זו מתפקדת היטב בשל השקעות עיקריות בחברות 'מיטב גזעי', כגון דיסני, קוקה קולה ואפל. מיטב חברות הגזע ממשיכות לסחור היטב גם כשהשוק ירד. החזירה 7.34 אחוזים בשנה האחרונה ו- 22.04 אחוזים בשלוש השנים האחרונות.

6. קרן מוסדית ערך סימונס (SAVIX) - קרן ערך גדולה

קרן זו מחפשת צמיחת הון לטווח הארוך על ידי השקעה בחברות בעלות סיכון שלילי לטווח ארוך. החזירה 7.24 אחוזים בשנה האחרונה ו -12.24 אחוזים בשלוש השנים האחרונות.

7. קרן המניות של Homestead Small Company (HSCSX) - קרן ערך מועט

משקיע בעיקר בחברות צרכנות אמריקאיות, כמו נורדסטרום וג'יי.אם סוקר. החזירה 10.91 אחוזים בשנה האחרונה, 21.23 אחוזים בשלוש השנים האחרונות ו -5.72 אחוזים בחמש השנים האחרונות.

8. שירותים פיננסיים זהירים (PFSAX) - קרן פיננסית

עם יכולת מוכחת לבצע ביצועים טובים יותר במגוון תנאי שוק, קרן זו נחשבת להחזקה מיוחדת. החזירה בשנה האחרונה -11.08 אחוזים, 23.25 אחוזים בשלוש השנים האחרונות ו -4.05 אחוזים בחמש השנים האחרונות.

9. קרן הון צמיחה מרכזית של דלאוור (DCGTX)

משקיע בעיקר במניות נפוצות של חברות צמיחה. החזירה 21.44 אחוזים בשנה האחרונה, 31.62 אחוזים בשלוש השנים האחרונות ו -10.65 אחוזים בחמש השנים האחרונות.

10. קרן Appleseed (APPLX) - שווי אמצע

מחזיקה בהשקעות בכמה חברות קטנות יותר, אך מגוונת מאוד בין מחלקות ההיוון. מאפיין ייחודי של קרן זו הוא מחויבותה להשקעה באחריות חברתית, המחויבת לחברות בר-קיימא. החזירה 4.78 אחוזים בשנה האחרונה ו -19.47 אחוזים בשלוש השנים האחרונות.

11. קרן אג'ח גלובלית של PIMCO - Unhedged (PIGLX) - אג'ח עולמית

קרן זו משקיעה בחברות במדינות זרות שהן בעלות דינמיקת החוב הטובה ביותר, כמו גרמניה וקנדה. החזירה 5.05 אחוזים בשנה האחרונה, 15.30 אחוזים בשלוש השנים האחרונות ו- 8.71 אחוזים בחמש השנים האחרונות.